【0】概要と意義

3-2.外貨投資は『FX外国為替証拠金取引から』といわれる理由

サイトマップ【0】概要と意義サイトマップ

外貨投資の種類

 外貨投資と呼ばれている投資には、いくつか種類があります。

種類 特徴 運用目的
外国ETF 株式とファンドが合体したような特徴を持つ。インデックス運用される。インデックスファンドよりも手数料が安い。 長期投資によるリターンを狙う。通貨分散にもなる。
外国投信 個別銘柄を個人が運用しても良い成績を得ることは難しい。そこで、ファンドという選択肢が生きる。 同上
外国債券 個人投資家は、ソブリン債で運用するか、外債ファンドで運用するか、どちらかを選択することになるであろう。外債ファンドは、分散投資の手間が省けるがコストがかかる。手間を取るかコストを取るかの選択である 満期まで売却しなければ元本は確保される。金利狙いで運用する。通貨分散にもなる。
外貨MMF 短期外国債券に分散投資するファンド。外債ファンドとの違いは短期金利の商品で運用されている点。外貨建てベースでの元本割れはほとんどない。いつでも解約できて、1万円単位で運用できる いつでも解約できるので、外貨資産と円資産の割合をリバランスする際に活用する。通貨分散にもなる。
FX 短期金利に連動したスワップ金利を得ることができる。やや金利リスクが高い。レバレッジ取引が可能で、リターンは外貨MMFの2倍程度は見込まれる。売り取引も可能で、最も危機管理がしやすい。コストはこの中で最も安い。 同上

 運用目的は、投資関連の書籍を読んで、私の考えをまとめたものです。

 よって、運用方法には、人によって違いがあるでしょう。

 「外国株式の個別銘柄」という投資商品もありますが、これは、個人投資家には敷居が高いと思われます。
 投資に慣れてきてから始めた方が無難です。


FX(外国為替証拠金取引)から始めると良い理由

 為替リスクに慣れる必要があるからです。

 日本人は、為替リスクに、極端に臆病です。

 為替リスクってこんなものか、と体験しておく必要があります。

 それには、小額から始めることができて、いつでも止めれる(解約できる)投資商品が良いでしょう。


 そういう条件に当てはまるのは

  ・外貨MMF
  ・FX(外国為替証拠金取引)

 のどちらか、です。

 外貨MMFとFX(外国為替証拠金取引)とでは、為替リスクは同程度存在します。

 外貨MMFが、「元本割れしない」といわれるのは、外貨建てベースでの話です。
 それを日本円にもどす時、為替リスクが影響します。

 なので、外貨MMFは安全で、FX(外国為替証拠金取引)は危険ということはありません。

 純粋に為替リスクの体験だけなら、どちらでも構わないと思います。

 比較表をご覧下さい。

種類 通貨 コスト リターン 最低金額 その他
外貨MMF 豪ドル 70銭 6.554% 1万円 -
FX(外国為替証拠金取引) 豪ドル 4〜7銭 10.95% 4.5万円 売り取引が可能、レバレッジ設定可能

 ※外貨MMFは、マネックス証券、FXは、サイバーエージェントFX(別窓)を参照。
 ※FXのリターンは、運用資金50万円で1万通貨買った場合を計算。レバレッジは1.72倍。
 ※コスト、リターン等の標中の数値は、2008年9月13日のもの。


 表を見ていただければ、FX(外国為替証拠金取引)の方が有利であることが確認できるでしょう。

 小額から始められて、いつでも止められます。


為替リスクを最も実感できる

 FX(外国為替証拠金取引)は、通貨への投資ですので、為替リスクのど真ん中へ突っ込んでいくようなものです。

 債券や、株式などでは、他の要因が絡んでくるので、為替リスクを実感しにくくなります。

 為替リスクは、体験してみない事には、実体は伝わらないと思います。

 普段は思っている以上に、変動は少ないのですが、ときどき、大きな変動を見せることもあります。



 次のページで「為替変動リスク」について詳しく説明します。


【0】概要と意義

【1】運用方法の基本

【2】FX口座比較と初心者の始め方 

【3】通貨ペアと各通貨

【4】通貨分散

【5】経済の基本原則

【6】資産運用としてのFX(外国為替証拠金取引)


トップページへもどる→ 初心者のFX外国為替証拠金取引

相互リンク募集中→ 相互リンク

スワップ金利で運用する方法を知りたい→ 年利20%の資産運用-スワップ金利で皮算用

信用リスクの低い安心できるFX業者を知りたい→ FX口座(FX業者)比較

FX人気の秘密 FXは危険な資産運用?必要性とリスクの考察


当サイトは、私が調べたり体験したりしたことを好き勝手に述べているだけです。投資の損益の責任は、投資家本人に帰属します。当サイトでは一切責任を負いません。

Copyright (C) 初心者のFX外国為替証拠金取引, All rights reserved.