【0】概要と意義

３-2．外貨投資は『FX外国為替証拠金取引から』といわれる理由

■外貨投資の種類

　外貨投資と呼ばれている投資には、いくつか種類があります。

種類	特徴	運用目的
外国ETF	株式とファンドが合体したような特徴を持つ。インデックス運用される。インデックスファンドよりも手数料が安い。	長期投資によるリターンを狙う。通貨分散にもなる。
外国投信	個別銘柄を個人が運用しても良い成績を得ることは難しい。そこで、ファンドという選択肢が生きる。	同上
外国債券	個人投資家は、ソブリン債で運用するか、外債ファンドで運用するか、どちらかを選択することになるであろう。外債ファンドは、分散投資の手間が省けるがコストがかかる。手間を取るかコストを取るかの選択である	満期まで売却しなければ元本は確保される。金利狙いで運用する。通貨分散にもなる。
外貨MMF	短期外国債券に分散投資するファンド。外債ファンドとの違いは短期金利の商品で運用されている点。外貨建てベースでの元本割れはほとんどない。いつでも解約できて、１万円単位で運用できる	いつでも解約できるので、外貨資産と円資産の割合をリバランスする際に活用する。通貨分散にもなる。
FX	短期金利に連動したスワップ金利を得ることができる。やや金利リスクが高い。レバレッジ取引が可能で、リターンは外貨MMFの２倍程度は見込まれる。売り取引も可能で、最も危機管理がしやすい。コストはこの中で最も安い。	同上

　運用目的は、投資関連の書籍を読んで、私の考えをまとめたものです。

　よって、運用方法には、人によって違いがあるでしょう。

　「外国株式の個別銘柄」という投資商品もありますが、これは、個人投資家には敷居が高いと思われます。
　投資に慣れてきてから始めた方が無難です。

■FX（外国為替証拠金取引）から始めると良い理由

　為替リスクに慣れる必要があるからです。

　日本人は、為替リスクに、極端に臆病です。

　為替リスクってこんなものか、と体験しておく必要があります。

　それには、小額から始めることができて、いつでも止めれる（解約できる）投資商品が良いでしょう。

　そういう条件に当てはまるのは

　　・外貨MMF
　　・FX（外国為替証拠金取引）

　のどちらか、です。

　外貨MMFとFX（外国為替証拠金取引）とでは、為替リスクは同程度存在します。

　外貨MMFが、「元本割れしない」といわれるのは、外貨建てベースでの話です。
　それを日本円にもどす時、為替リスクが影響します。

　なので、外貨MMFは安全で、FX（外国為替証拠金取引）は危険ということはありません。

　純粋に為替リスクの体験だけなら、どちらでも構わないと思います。

　比較表をご覧下さい。

種類	通貨	コスト	リターン	最低金額	その他
外貨MMF	豪ドル	70銭	6.554％	1万円	-
FX（外国為替証拠金取引）	豪ドル	4～7銭	10.95％	4.5万円	売り取引が可能、レバレッジ設定可能

　※外貨MMFは、マネックス証券、FXは、サイバーエージェントFX（別窓）を参照。
　※FXのリターンは、運用資金50万円で1万通貨買った場合を計算。レバレッジは1.72倍。
　※コスト、リターン等の標中の数値は、2008年9月13日のもの。

　表を見ていただければ、FX（外国為替証拠金取引）の方が有利であることが確認できるでしょう。

　小額から始められて、いつでも止められます。

■為替リスクを最も実感できる

　FX（外国為替証拠金取引）は、通貨への投資ですので、為替リスクのど真ん中へ突っ込んでいくようなものです。

　債券や、株式などでは、他の要因が絡んでくるので、為替リスクを実感しにくくなります。

　為替リスクは、体験してみない事には、実体は伝わらないと思います。

　普段は思っている以上に、変動は少ないのですが、ときどき、大きな変動を見せることもあります。

　次のページで「為替変動リスク」について詳しく説明します。

【0】概要と意義

【1】運用方法の基本

【2】FX口座比較と初心者の始め方　

【3】通貨ペアと各通貨

【4】通貨分散

【5】経済の基本原則

【6】資産運用としてのFX（外国為替証拠金取引）

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